BAFIN LÀ GÌ?
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Cơ quan giám sát tài chính Liên bang), hay còn được biết đến với cái tên BAFIN là cơ quan quản lý tài chính của Đức. Tổ chức có trụ sở tại Bonn và Frankfurt này trực thuộc sự quản lý trực tiếp của Bộ Tài chính nước Cộng hòa Liên bang Đức.
Nhiệm vụ chính của BaFin là giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm, giao dịch chứng khoán và đảm bảo tính khả thi, tính toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính Đức. Hiện có khoảng 2,700 ngân hàng, 700 công ty bảo hiểm và hơn 800 tổ chức tài chính đang được giám sát bởi BAFIN.
Là một tổ chức dựa trên thị trường tài chính, BaFin chịu trách nhiệm đối với cả nhà cung cấp và khách hàng. Về phía cung, tổ chức này chú ý đến khả năng thanh toán của các ngân hàng, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính. Đối với các nhà đầu tư, khách hàng ngân hàng và người được bảo hiểm, đảm bảo niềm tin vào thị trường tài chính và các công ty hoạt động trong đó.
ĐIỀU KIỆN ĐỂ ĐƯỢC CẤP GIẤY PHÉP BAFIN?
Để được BAFIN cấp giấy phép, các đối tác phải thỏa mãn được những điều kiện dưới đây:
- Tổ chức phải có số vốn ban đầu tương ứng với hoạt động kinh doanh. Ví dụ, đối với các ngân hàng kinh doanh chứng khoán, số vốn ban đầu cần tối thiểu là 730,000 EURO, trong khi đối với các tổ chức tín dụng nhận tiền gửi thì tối thiểu là 5 triệu EURO. Cố vấn đầu tư, nhà môi giới đầu tư, nhà môi giới hợp đồng và người quản lý danh mục đầu tư, cũng như người điều hành các cơ sở giao dịch đa phương hoặc các công ty thực hiện kinh doanh chứng khoán không được phép để có được quyền sở hữu hoặc sở hữu các quỹ hoặc chứng khoán của khách hàng và không kinh doanh các công cụ tài chính đối với tài khoản riêng của họ phải chứng minh rằng họ có số vốn tối thiểu là 50,000 EURO.
- Các tổ chức tín dụng và dịch vụ tài chính trong quá trình cung cấp dịch vụ tài chính được phép nhận quyền sở hữu hoặc chiếm hữu quỹ hoặc chứng khoán của khách hàng phải có ít nhất hai thành viên hội đồng quản trị, những người này phải “phù hợp và đúng mực”. Khái niệm “phù hợp” có nghĩa là những người có liên quan đã có đủ kiến thức lý thuyết và kinh nghiệm thực tế trong suốt quá trình hành nghề của họ cho đến nay để có thể thực hiện công việc mới một cách thích hợp. BaFin tham khảo ý kiến của Cơ quan Đăng ký Hình sự Trung ương Liên bang và Cơ quan Đăng ký Thương mại và Công nghiệp Trung ương để xác minh rằng họ là những người đủ điều kiện.
- Đơn vị tổ chức khi xin giấy phép phải khai báo danh tính những cổ đông chính trong doanh nghiệp của mình và những cổ đông này cũng phải là người “thích hợp”. Nếu không đáp ứng được các tiêu chuẩn cần thiết, BaFin có thể từ chối cấp phép.
- Ngoài ra, đơn xin ủy quyền phải có một kế hoạch kinh doanh khả thi chỉ ra bản chất của công việc kinh doanh được đề xuất, cơ cấu tổ chức và hệ thống kiểm soát nội bộ được đề xuất. BaFin sẽ kiểm tra xem người nộp đơn đã sẵn sàng và có thể thực hiện các biện pháp tổ chức cần thiết để có thể tiến hành hoạt động kinh doanh của mình một cách đúng đắn hay không.
BAFIN BẢO VỆ CÁC NHÀ ĐẦU TƯ NHƯ THẾ NÀO?
Vì lợi ích của tập thể khách hàng và nhà đầu tư, BaFin sẽ giám sát hoạt động của các tổ chức thành viên để duy trì sự ổn định, đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính tổng thể.
Sự rõ ràng và minh bạch
Về nguyên tắc, khách hàng có thể đưa ra quyết định sáng suốt một cách độc lập và không cảm thấy bị bảo trợ. Do đó, BaFin làm việc để đảm bảo rằng phạm vi các sản phẩm tài chính, sản phẩm bảo hiểm và dịch vụ tài chính được cung cấp là minh bạch và dễ hiểu.
Giáo dục khách hàng
Để có thể tự đưa ra những quyết định, khách hàng cần phải có một lượng kiến thức nhất định. Vì vậy, BaFin cung cấp cho khách hàng rất nhiều thông tin đa dạng, từ những sản phẩm tài chính, bảo hiểm cho đến những dịch vụ tài chính. Cùng với đó, họ cũng giúp cho khách hàng hiểu được những rủi ro tìm ẩn.
Giám sát hành vi vi phạm luật bảo vệ khách hàng và can thiệp vào sản phẩm
Nếu chỉ tính minh bạch và giáo dục không đủ để bảo vệ khách hàng một cách đầy đủ, thì BaFin sẽ sử dụng các công cụ giám sát theo quy định của pháp luật để ngăn chặn và điều chỉnh những sai phạm.
Ví dụ: BaFin có thể ban hành các lệnh để ngăn chặn hoặc sửa chữa các vi phạm về bảo vệ khách hàng nếu thấy rằng điều này là cần thiết. Trong những trường hợp nghiêm trọng, BaFin thậm chí có thể hạn chế hoặc cấm hoàn toàn việc bán sản phẩm hoặc các phương thức bán hàng nhất định – đặc biệt nếu có những lo ngại nghiêm trọng về bảo vệ nhà đầu tư hoặc nếu hoạt động hoặc tính toàn vẹn của thị trường tài chính bị đe dọa.
Phân tích xu hướng thị trường
BaFin thu thập, phân tích và đánh giá những thông tin về các hoạt động thị trường từ các nguồn bên trong và bên ngoài. BaFin cũng thực hiện các phân tích dựa trên rủi ro để thu thập thông tin mục tiêu. Kết quả phân tích sẽ được đánh giá một cách cẩn thận, từ đó họ sẽ sớm đưa ra những nhận định phù hợp cho khách hàng.
Xử lý khiếu nại
Bất kỳ ai gặp khó khăn với ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc công ty bảo hiểm đều có thể gửi khiếu nại đến BaFin. Đây cũng là một đầu mối để BaFin có thể phát hiện những hoạt động bất thường của các công ty thành viên gây ảnh hưởng đến khách hàng.
Giám sát việc tuân thủ các quy tắc ứng xử
Bộ phận bảo vệ người tiêu dùng cũng kiểm tra xem các ngân hàng, ngân hàng tiết kiệm và ngân hàng hợp tác có tuân thủ các quy tắc ứng xử theo Luật Giao dịch Chứng khoán hay không. Các quy tắc ứng xử đề cập đến tất cả các nghĩa vụ mà các công ty được giám sát phải thực hiện khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng.
MỘT SỐ SÀN GIAO DỊCH FOREX UY TÍN ĐANG SỞ HỮU GIẤY PHÉP BAFIN
1. FBS
- Trụ sở: Cyprus
- Năm thành lập: 2009
- Mức nạp thấp nhất: $1
- Đòn bẩy: 1:3000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
2. XM
- Trụ sở: Vương quốc Anh
- Năm thành lập: 2009
- Mức nạp thấp nhất: $5
- Đòn bẩy: 1:30 ~ 1:888
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, XM WebTrader
3. MultiBank Group
- Trụ sở: Hong Kong
- Năm thành lập: 2005
- Mức nạp thấp nhất: $50
- Đòn bẩy: 1:500
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, MultiBank WebTrader
3. Plus500
- Trụ sở: Israel
- Năm thành lập: 2008
- Mức nạp thấp nhất: $100
- Đòn bẩy: 1:30 – EU/UK/ 1:300 – AU
- Nền tảng giao dịch: Plus500 Platform
Qua bài viết, mong rằng bạn đọc có thể hiểu được cơ bản về giấy phép bafin là gì và có được kiến thức cho bản thân để có thể đánh giá và lựa chọn được sàn giao dịch uy tín cho giao dịch của mình
Tổng hợp bởi FX Review Team
